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세금 > QnA

ISA 서민형 전환 관련 질문
포기노노신규회원
2025.12.31 14:38 · 조회수 0

작년에 한국투자증권에서 ISA 계좌를 만들었는데, 올해 처음 주식 거래를 시도했습니다. 소득이 5천만원 이하인데도 아직 중개형 계좌로 유지 중입니다. 중개형에서 서민형으로 전환하려면 어떤 절차가 필요한가요? 소득확인증명서 제출이나 추가 서류 제출이 필요한가요? 또는 다른 방법이 있는지 궁금합니다.

댓글 (1) >
  • 공제항목메모하는사람 2025.12.31 14:40 활동회원

    ISA 계좌를 서민형으로 전환하려면 ‘소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)’를 국세청 홈택스에서 발급받아 금융기관에 제출해야 해요. 전환 방법은 증권사 앱을 통한 비대면 전환이 가능하며, 전환 승인일부터 적용되고 전환 전 수익은 일반형 기준(200만 원)이 적용돼요. 전환 후에는 ISA 유지기간과 규정은 동일하지만, 비과세 한도만 400만 원으로 확대됩니다.

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