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ISA 계좌 이전 시 만기일 설정 가능 여부에 대한 의문

ISA 계좌 이전을 고려 중인데, 만기일 설정과 관련해 궁금한 점이 있습니다.

현재 상황은 다음과 같습니다. 일반형/서민형 가입 적격자이며(2024년 귀속 소득 기준 금융소득 2,000만 원 미만), 신탁형 ISA에 가입되어 있어 중개형 ISA로 이전할 예정입니다. 하지만 2025년 6월부터 배당소득이 늘어 2026년 7월에는 ‘금융소득종합과세 대상자’가 될 전망입니다. 이에 증권회사로 ISA를 이전하고, 만기를 길게 설정하려고 합니다.

제 궁금증은 다음과 같습니다. ISA 계좌 이전 시에는 신규 계약으로 간주되어 만기일을 재설정할 수 있는지, 앱으로 신청을 하고 나서 고객센터에 전화하여 만기일을 변경 요청할 경우 처리가 가능한지 궁금합니다.

댓글 (1) >
  • 세법용어정리노트 2026.01.25 14:25 성실회원

    ISA 계좌 이전은 앱에서 가능하지만, 만기일 변경은 해당 증권사 앱에서 지원 여부를 먼저 확인해야 해요. 앱에서 만기일 변경이 가능한 경우, 일반적으로 만기 도래 전에 요청할 수 있고, 한 번만 가능하며 만기 3개월 전까지 가능합니다. 만기 변경 후 연금저축/IRP로 전환 시에는 해지 후 60일 이내에 전환입금을 요청할 수 있고, 추가세액공제가 적용됩니다. 만기 변경 시 이자율 등이 바뀔 수 있으니 변경 시기와 조건을 잘 확인하는 것이 중요합니다.